Αξίζει να επενδύσετε σε ακίνητη περιουσία στο εξωτερικό: πλεονεκτήματα και κίνδυνοι

Οι χρηματοοικονομικές αγορές εμφανίζουν αστάθεια, οι νομίσματα χάνουν τη σταθερότητά τους, ενώ τα παραδοσιακά εργαλεία παρουσιάζουν μειωμένη απόδοση. Σε ένα παγκόσμιο περιβάλλον αστάθειας, το ενδιαφέρον για ακίνητα εκτός της πατρίδας αυξάνεται φυσιολογικά. Αλλά αξίζει να επενδύσετε σε ξένα ακίνητα, όταν στην ζυγαριά βάζονται τόσο οι προοπτικές αύξησης του κεφαλαίου όσο και οι πιθανές δυσκολίες; Η απάντηση απαιτεί ολοκληρωμένη αξιολόγηση: από τη δομή διαχείρισης των ακινήτων έως τις λεπτομέρειες της φορολογίας και της λογιστικής των συναλλαγών.

Γεωγραφία του ενδιαφέροντος: όπου συχνότερα επενδύονται κεφάλαια

Η καθορισμός της κατεύθυνσης είναι το πρώτο βήμα στον στρατηγικό χάρτη επενδύσεων. Το δυναμικό κάθε χώρας εξαρτάται από την δυναμική της αγοράς, τη νομοθεσία, τη ζήτηση και την υποδομή. Ευρωπαϊκά θέρετρα, Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, Ταϊλάνδη, Τουρκία, Βόρεια Αμερική – κύριες κατευθύνσεις. Αλλά πριν αποφασίσετε εάν αξίζει να επενδύσετε σε ξένα ακίνητα, πρέπει να λάβετε υπόψη τα τοπικά χαρακτηριστικά.

Διαίρεση ανά τύπο ζήτησης:

1. Επενδυτικό ενδιαφέρον: Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, Γερμανία, Ισπανία.

2. Κατοικία για ενοικίαση: Τουρκία, Πορτογαλία.

3. Ολοκληρωμένη αγορά ακινήτων στο εξωτερικό για ΜΕΤΑΚΟΜΙΣΗ: Ελλάδα, Κύπρος.

4. Υψηλής απόδοσης θερινό ξενοδοχείο: Ινδονησία, Κροατία.

Κάθε κατεύθυνση απαιτεί ανάλυση υγρασίας, σταθερότητας του νομίσματος, γλώσσας της συναλλαγής και φορολογικών κανόνων. Δεν μπορείτε να συγκρίνετε ένα σπίτι στη Βαρκελώνη με ένα στούντιο στη Φουκέτη με βάση τα ίδια κριτήρια – οι οικονομικές μοντέλα είναι εντελώς διαφορετικά.

Νόμισμα, εισόδημα και λογική του αγοραστή

Η διατήρηση του κεφαλαίου σε σκληρό νόμισμα έχει γίνει εδώ και καιρό κίνητρο για τους επενδυτές. Με βάση τις πληθωριστικές τάσεις, τα ξένα ακίνητα δημιουργούν ένα εργαλείο προστασίας από την αποτίμηση, ειδικά σε χώρες με υψηλή πιστοληπτική αξιολόγηση. Στην πράξη, οι επενδύσεις σε ακίνητα στο εξωτερικό δημιουργούν μέση ετήσια απόδοση στο επίπεδο του 4-8% σε νόμισμα.

Στην Πορτογαλία, η ενοικίαση ενός τουριστικού στούντιο στη Λισαβόνα φέρνει 6,2% ετήσια απόδοση, στο Ντουμπάι – έως 8,4%. Οι αγορές με δυναμική ανάπτυξη (όπως Μπαλί ή Τιφλίδα) προσφέρουν 10-12%, αλλά απαιτούν ενεργή συμμετοχή του ιδιοκτήτη στη διαχείριση. Γι’ αυτό ακριβώς πριν αποφασίσετε εάν αξίζει να επενδύσετε σε ξένα ακίνητα, πρέπει να αξιολογήσετε τη δική σας έτοιμοτητα όχι μόνο να επενδύσετε, αλλά και να διαχειριστείτε, ελέγξετε, προσαρμόσετε τη στρατηγική σας με την αλλαγή των συνθηκών.

Απλοποίηση της λογιστικής μέσω της ΑΔΕ και της νομικής ολοκλήρωσης

Η επένδυση σε τετραγωνικά μέτρα γίνεται όλο και πιο συχνά εισιτήριο για την κλειστή ζώνη – την ιδιότητα του κατοίκου. Υπό συγκεκριμένες συνθήκες, η αγορά ενεργοποιεί τον δρόμο προς την ΑΔΕ σε ορισμένες χώρες, συμπεριλαμβανομένων της Ισπανίας, της Πορτογαλίας, της Ελλάδας και της Μάλτας.

Οι όροι για την απόκτηση της ΑΔΕ μέσω ακινήτων:

1. Ισπανία: ακίνητο από €500.000, χωρίς δικαίωμα εργασίας.

2. Πορτογαλία: ακίνητο από €280.000 (σε περιοχές με μειωμένη πυκνότητα), ΑΔΕ με δικαίωμα εργασίας.

3. Ελλάδα: από €250.000, πρόγραμμα απλούστευσης ανανέωσης.

4. Κύπρος: από €300.000 – με επιταχυνόμενη απόκτηση ΑΔΕ.

Έτσι, η απόφαση εάν αξίζει να επενδύσετε σε ξένα ακίνητα καθορίζει όχι μόνο θέματα διαφοροποίησης, αλλά και ανοίγει εναλλακτικούς δρόμους για νομική μετακίνηση μεταξύ των χωρών της ΕΕ και διευρύνει την πρόσβαση στο ιατρικό, εκπαιδευτικό, φορολογικό περιβάλλον.

Κίνδυνοι και αδύναμα σημεία: αξίζει να επενδύσετε σε ξένα ακίνητα

Κάθε συναλλαγή περιέχει κρυμμένες λεπτομέρειες. Η ανάλυση των κινδύνων είναι μια απαραίτητη διαδικασία. Η τοπική αγορά μπορεί να υπερ